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188bet体育人民币单位银行结算账户管理协议(2019版)
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188bet体育人民币单位银行结算账户管理协议(2019版)
发布时间:2019/07/19 11:40:00 来源:

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188bet体育人民币单位银行结算账户管理协议

(2019 版)

甲方:

乙方:188bet体育股份有限公司分/支行

尊敬的客户,为维护您的权益,请在签署本协议前,仔细阅读并充分理解本协议各条款,关注您在协议中的权利及义务,尤其是带有加粗标记的条款。

如有疑义,请及时提请乙方予以说明。

甲方基于知悉并理解本协议内容,申请在乙方开立银行结算账户,经甲、乙双方协商一致、平等自愿,根据《人民币银行结算账户管理办法》(以下简称《办法》)《企业银行结算账户账户管理办法》等规定,签订本协议,共同遵守。如甲方需使用相关法律、行政法规及有关规定认可的规范化简称,则须在此处注明该规范化简称:

第一条 甲方自愿在乙方开立银行结算账户,乙方向甲方提供银行结算账户服务事宜,为甲方及时、准确地办理人民币资金收付结算业务。

第二条 甲方申请开立人民币银行结算账户,应提交《188bet体育开立单位银行结算账户申请书》(以下简称申请书)和符合《人民币银行结算账户管理办法》《企业银行结算账户管理办法》等规定的证明文件。甲方承诺对所提供的相关信息、提交的证明文件的真实性、完整性、合规性负完全责任。同时甲方必须保证所提供证明文件的有效性,一旦超过有效期限,甲方应及时按乙方要求办理变更手续。因甲方提供的信息不真实或者甲方提供的证明文件不真实、不合法或已失效所造成的后果由甲方承担。

第三条 乙方依法为甲方银行账户信息保密。除国家法律、行政法规另有规定外,乙方拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划甲方账户资金,依法保障甲方资金安全。为保障甲方在乙方开立的银行结算账户的资金安全,乙方在其认为必要时对甲方银行结算账户的部分大额出款向甲方进行确认(包括但不限于电话核实等方式),甲方应予以配合。

第四条 甲方应按照法律、法规及有关规定预留印鉴。甲方申请开立的银行结算账户的账户名称、出具的开户证明文件上记载的存款人名称以及预留银行签章中公章或财务专用章的名称应保持一致,法律、行政法规及有关规定另有规定的除外。甲方应妥善保管印鉴卡,如甲方印鉴卡保管不善引起的纠纷或经济损失,由甲方承担责任。甲方变更预留签章,应向乙方提交变更申请及原预留签章的式样等相关证明文件,写明更换原因、新签章启用日期等,并加盖与原预留签章有明显区别的新签章;甲方须将盖有旧签章的乙方售其的空白重要凭证全部交回,并在变更申请上注明所交回凭证的种类、数量和号码,否则由此产生的后果由甲方承担。

第五条 乙方为向甲方提供服务或核实甲方身份,有权向合作方、数据服务提供人等第三方专业机构提供甲方资料或从以上各方取得甲方资料,以及通过以上各方核对甲方相关信息的真实性、有效性,包括但不限于与专业通讯机构核对手机号码实名制等。

第六条 甲方应按规定向乙方支付服务费用(如银行借款、利息、手续费、账户管理费、补制回单费、账户信息变更费用等),费用标准按照乙方公布或双方约定的有关收费标准执行。收费标准发生变更,乙方须提前 10 天公示,甲方授权乙方在甲方账户内扣收。第七条 甲方应按照有关法律、行政法规及有关规定合法使用在乙方开立的银行账户。不得利用银行账户从事任何违法犯罪活动,

不得出租、出借、出售、购买银行账户,对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位,以及假冒其他单位身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位,乙方 5 年内暂停其银行非柜面业务,并不得为其新开立账户。甲方不得违法将单位款项转入个人银行结算账户,应按照支付结算法律法规制度使用支付结算工具,不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金、洗钱及其他任何违法行为。甲方应对付款用途的真实性、合法性负责。甲方违反法律、行政法规及有关规定使用银行账户造成的后果由甲方承担。

第八条 甲方办理支票业务时,应严格按照《票据法》规定签发使用支票,严禁签发空头支票,不得签发与其预留本名的签字式样或印鉴不符的支票,否则将被处以票面金额 5%但不低于 1000 元的罚款。如一年内累计签发空头支票 3 次(含)以上,乙方有权停止向甲方出售支票。

第九条 甲方开户信息资料发生变更的,应于 5 个工作日内向乙方提出变更申请并出具有关部门的证明文件,变更内容的生效日期以甲乙双方约定的日期为准。甲方出具的依法设立的身份证明文件列明有效期的,甲方应当在有效期到期前重新出具更新有效期后依法设立的身份证明文件。

第十条 乙方发现甲方开户信息发生变更的,或开户证明文件超过有效期的,应当及时通知企业到银行办理变更手续。甲方自银行通知之日起 30 日内仍未办理变更手续,且未提出合理理由的,乙方有权停止支付。乙方停止支付后 30 日内,甲方仍未到银行办理变更手续,且未提出合理理由的,乙方有权中止账户业务。

第十一条 甲方在乙方开立账户后应定期对账,对账方式按照双方约定的方式开展;甲方须保证其在乙方所留存对账联系信息准确。乙方至少每季度向甲方发送对账单,甲方应及时反馈对账结果,如发现对账不符,须在对账截止日 15 日内联系乙方反馈结果。乙方未收到反馈则视同甲方对对账信息确认无误。乙方可根据实际交易情况,对已发出的各类对账单上记载的交易信息进行调整,并及时通知甲方。

第十二条 如甲方需要改变对账方式或对账单寄送地址有所变动,须及时以正式公函通知乙方。因甲方未及时通知乙方,造成对账不及时而产生的后果,乙方不承担责任。甲方可选择如下对账方式:(1)柜台领取(2)网上对账(3)邮寄。甲方选择柜台领取方式的,须指定专人按月到银行领取对账单;选择通过网上银行进行对账的,在系统运行正常的情况下,视同对账信息已送达;选择邮寄方式的,即乙方发送纸质对账单委托邮递公司邮寄给甲方,由甲方核对后通过该邮递公司以回函形式反馈纸质对账回单。甲方在收到对账单后的 10 日内将回单联加盖预留印鉴后返还乙方,发现账户余额不符应及时向乙方查询。超过 30 日甲方未向乙方返回对账回单或对账信息的,乙方视同甲方核实无误并认可对账数据,由此可能产生的账户余额不符的相应法律责任由甲方承担。

第十三条 甲方活期存款账户一年内未发生收付活动的,乙方应通知甲方其自发出通知之日起 30 日内办理销户;逾期未办理销户的视同自愿销户,乙方有权将该账户未划转款项列入久悬未取专户管理。甲方存在久悬账户的,不得新开立银行结算账户。

第十四条 甲方有下列情形之一的,应当销户:(一)不再使用本账户;(二)本账户有效期届满不再延期的;(三)营业执照注销或者被吊销的;(四)被撤并、解散、破产或者关闭的;(五)与乙方约定的销户情形发生的。乙方发现甲方存在上述(二)至

(五)项情形但未办理销户的,通知甲方在 30 日内予以撤销。逾期未撤销且未提出合理理由的,乙方有权中止账户业务或者撤销账户。银行撤销账户的,账户资金专项管理。

第十五条 甲方撤销银行账户,应先撤销一般结算账户、专用存款账户、临时存款账户,最后撤销基本存款账户。甲方撤销银行账户时,应当向银行提出销户申请,并出具相关证明文件。销户时,必须核对银行账户余额,交回各种重要空白票据及结算凭证,乙方核对无误后办理销户手续。甲方未按规定交回各种重要空白凭证造成损失的由甲方自行承担。甲方尚未清偿乙方债务的,不得申请销户。

第十六条 甲方在乙方开立企业银行结算账户,自开立之日起即可办理收付款业务;甲方在乙方开立非企业单位银行结算账户, 自开立之日起 3 个工作日后,方可办理付款业务,但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户、因借款转存开立一般存款账户、当

存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户时重新开立银行结算账户 3 种情况或人民银行另有规定的除外。

第十七条 甲方承诺仅开立一个基本存款账户。甲方申请开立基本存款账户的,乙方在为甲方开立基本存款账户后发现甲方已经在其他银行开立基本存款账户的,将立即终止服务,由此造成的损失由甲方承担。乙方为甲方开立基本存款账户后,向人民银行进行备案并将基本存款账户编号、存款人密码交付甲方,甲方应妥善保管。

第十八条 乙方有权根据国家反洗钱法律法规,履行反洗钱职责。甲方应按乙方要求提供甲方受益所有人信息及材料,并保证真实、完整、准确,同时在业务关系存续期间受益所有人及其有关信息发生变更时,必须及时更新受益所有人信息。

第十九条 乙方停止支付、中止账户业务、终止服务的情形和处理方式:

(一)存在下列情形之一的,乙方有权中止账户业务或者终止服务:(1)甲方账户为匿名账户、假名账户或者虚假开户的,包括但不限于:甲方提供伪造变造开户证明文件等;甲方假冒他人身份或虚构代理关系,或留存虚假地址、电话等信息;乙方对甲方身份信息存疑,需要甲方提供辅助证件,甲方拒绝出示的;(2)甲方被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的;(3)甲方利用银行账户从事偷逃税款、洗钱、欺诈、恐怖融资等违法犯罪活动或者乙方有合理理由怀疑甲方从事上述活动的;(4)甲方将银行账户出租、出借给他人使用的;(5)甲方违反境内外法律等原因被诉讼或调查导致乙方被诉讼或调查,遭受或可能遭受巨大声誉、财务等损失的;(6)甲方或其交易等被列入国际组织、中国或其他国家发布的制裁名单或制裁范围;(7)以及其他可以停止支付、中止账户业务、终止服务的情形。

(二)甲方银行账户开户之日起 6 个月内无交易的,乙方将暂停甲方账户的非柜面业务,待重新核实身份后,方可恢复非柜面业务。

(三)乙方中止账户业务后甲方未主动销户满五年的,乙方应当通知甲方在 30 日内销户。甲方逾期未撤销的,视同自愿销户,乙方将账户资金专项管理。

(四)乙方按照法律、行政法规及有关规定以及本协议约定对甲方账户采取停止支付、中止账户业务或者终止服务,由此造成的损失由甲方承担。

第二十条 乙方有权在必要时查询甲方的信用记录档案,以了解甲方的信用状况。

第二十一条 乙方有权按照《人民币银行结算账户管理办法》和中国人民银行的其他有关规定对甲方开立的银行结算账户进行年检,甲方应配合乙方做好账户年检,及时向乙方提供最新的账户资料,为年检提供便利。甲方先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,甲方没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,乙方有权中止为甲方办理业务,由此产生的后果,乙方无须承担责任。

第二十二条 本协议其他未尽事宜,应按照《支付结算办法》《人民币银行结算账户管理办法》《人民币银行结算账户管理实施细则》《企业银行结算账户管理办法》及补充规定等有关法律法规及乙方的相关规章制度执行。如本协议的部分规定与有关法律法规或金融规章制度相抵触的,双方应按照有关的法律法规或金融规章制度的规定履行各自的权利义务,本协议其他部分的效力不受影响。甲乙双方需要变更、增加协议内容的,可签订补充协议,补充协议与本协议具有同等效力。

第二十三条 甲乙双方在履行本协议的过程中如发生争议,应协商解决;协商未果的,任何一方有权向乙方所在地人民法院起诉。第二十四条 乙方有权根据国家政策要求或银行经营管理及风险控制等需要对本协议进行修改,并通过本行官方网站进行公告,

如甲方不能接受修改条款,可在公告之日起 30 日内申请销户或提出异议,未销户或提出异议的视为甲方接受修改后的协议内容。

第二十五条 本协议自甲、乙双方签署之日起生效,至账户正式撤销之日起终止。但协议终止前因结算账户而发生的未结事件之权利义务关系仍适用本协议的有关规定。

第二十六条 本协议一式两份,甲乙双方各执一份。

本单位充分了解并清楚知晓出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施,承诺依法依规开立和使用本单位账户。

甲方:                                                      乙方:

法定代表人(负责人):                                          负责人(授权代理人):

或授权代理人:


(盖章处)                                                   (盖章处)                                            

年月日                                                      年月日


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