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188bet体育银企对账服务协议(2020版)
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188bet体育银企对账服务协议(2020版)
发布时间:2020/09/10 13:49:49 来源: 188bet体育运营管理部

甲方:申请单位

乙方:开户银行

为保障甲方的资金安全,甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则,依据相关法律、法规、监管规定,就定期核对并确认银行账务的有关事宜达成如下协议,并承诺遵守本协议中的各项条款。

第一条 为确保银企资金安全,及时核实、纠正可能发生的账务差错,乙方应按本协议约定向甲方提供对账服务,甲方应按本协议约定配合乙方完成相关账户的账务核对。

第二条 乙方向甲方提供对账服务所涉及的账户包括单位银行结算账户、定期(通知)存款账户、其他存款账户等。

第三条 乙方向甲方提供的银企对账分为明细对账和余额对账。

明细对账是乙方向甲方提供纸质满页(或未满页)的明细对账单或账户资金变动电子信息,供甲方核对发生额明细的过程。

余额对账是指乙方定期或不定期向甲方发出纸质、电子余额对账单供甲方核对,并由甲方将核对结果反馈乙方,以确认双方账务记载一致与否的过程。

第四条 乙方向甲方提供的对账服务方式包括:

(一)纸质对账单服务

乙方可委托第三方向甲方寄送纸质余额对账单;甲方可到乙方营业网点领取纸质的满页(或未满页)账户明细对账单,领取方式包括柜面、回单柜获取。

(二)电子渠道对账服务

乙方通过网上银行、手机短信等电子渠道向甲方提供余额对账信息,甲方通过电子渠道对余额进行确认。

(三)面对面对账

为保证甲方的资金安全,乙方根据账户管理要求不定期与甲方进行面对面对账。乙方上门到甲方进行面对面对账,甲方应配合乙方对账人员核对有关账户余额及发生额。

第五条 甲方在乙方开立的一个银行账户的余额对账方式应在电子渠道、纸质对账单或面对面对账服务中选择之一。通过电子渠道进行余额对账,乙方不再提供纸质余额对账单。

第六条 乙方按双方约定的时间将余额对账单送达甲方,甲方应按双方约定的时间与乙方进行银企余额对账。

(一)甲方与乙方通过邮寄纸质对账单进行余额对账的,在乙方寄出银企余额对账单之日起2日后,视同对账信息已送达甲方;甲方应在收到银企余额对账单之日起5个工作日内完成核对,并将对账单后附对账回执,注明日期后,加盖预留印鉴中的公章或财务专用章返还乙方。甲方在收到银企余额对账单5个工作日内,未返回对账回执的,乙方视同甲方默认余额核对无误。由此产生的账户发生额和余额不符由甲方承担相应法律责任。

(二)甲方与乙方通过电子渠道进行余额对账的,在乙方系统运行正常情况下,乙方发送对账信息成功,视同对账信息已送达甲方。甲方应在对账信息送达5个工作日内确认余额是否相符,并及时返回电子渠道对账信息;账户余额不符的,乙方协助核对账务。甲方在收到电子银企余额对账单5个工作日内,未返回网上银行对账信息的,乙方视同甲方默认余额核对无误。由此产生的账户发生额和余额不符由甲方承担相应法律责任。

第七条 甲方应向乙方提供正确的对账单邮寄地址,联系电话等信息,并在邮寄地址、联系电话等信息变更时,及时到开户网点办理变更手续。因甲方提供地址、联系电话等错误或未及时通知乙方变更相应信息导致乙方无法发出对账单或对账不及时的,乙方有权暂停向甲方出售支付凭证或限制账户功能,直至甲方完成信息变更和有效对账,由此产生的后果由甲方自行承担。

第八条 对账单在邮寄过程中非乙方原因造成的遗失,或因甲方提供地址错误或未及时通知乙方变更地址,产生的账户信息泄露,乙方不承担责任。

第九条 甲方账户因长期未用、休眠未取已纳入久悬账户管理,乙方可以不再向甲方提供银企余额对账服务,由此产生的后果由甲方自行承担。

第十条 因证照过期、账户地址等开户资料变更未及时通知开户行等原因,乙方可以不再向甲方提供银企余额对账服务,由此产生的后果由甲方自行承担。

第十一条 因不可抗力不能履行本协议的,根据不可抗力影响,部分或全部免除受不可抗力影响方责任,法律另有规定的除外,但受不可抗力影响方应于不可抗力发生后十五日内通知对方,并提供有关部门的证明。在不可抗力影响消除的合理时间内,一方或双方应当继续履行合同。

第十二条 甲方应提交《188bet体育单位业务及服务申请书》(以下简称《申请书》)和授权委托书等相关证明文件,并承诺对所提供相关信息、证明文件的真实性、完整性、合规性负责。

第十三条 乙方向甲方提供的银企对账服务为甲方在《申请书》中列明的单位银行结算账户、定期(通知)存款账户、其他存款账户,以及对账频率、对账方式、联系地址、联系电话等服务内容。

第十四条 《申请书》为本协议的有效组成部分,具有相同的法律效力。本协议自甲方法定代表人(单位负责人)或授权代理人在《申请书》上签署并加盖公章,且乙方在《申请书》盖章(包括但不限于业务专用章)之日起生效。

第十五条 如甲方撤销在乙方开立的银行账户,自正式销户之日起,本协议自动终止。



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